پولشویی، یکی از پیچیدهترین جرایم سازمانیافته است که در آن، درآمد حاصل از فعالیتهای غیررسمی به منابع مشروع و قانونی تبدیل میشود. یکی از روشهای رایج پولشویی، سرمایهگذاری در املاک است. در این میان، املاک فاقد اسناد رسمی و واحدهای تجاری با درآمد ناچیز، به دلیل ویژگیهای خاصی که دارند، به پناهگاهی امن برای پولشویان تبدیل شدهاند.
چرا املاک فاقد سند و واحدهای تجاری با درآمد ناچیز؟
عدم شفافیت: این املاک به دلیل فقدان سند رسمی، از شفافیت لازم برخوردار نیستند و ردیابی مالک اصلی آنها بسیار دشوار است.
ارزشگذاری آسان: ارزشگذاری این املاک به صورت سلیقهای انجام میشود و همین امر، دستکاری در قیمت را آسانتر میکند.
حجم بالای معاملات نقدی: در معاملات این املاک، اغلب از پول نقد و یا شبه پول استفاده میشود که ردیابی آن بسیار مشکل است.
کسب درآمدهای نامشروع: واحدهای تجاری با درآمد ناچیز میتوانند به عنوان پوششی برای کسب درآمدهای نامشروع از طریق فعالیتهای دیگر مورد استفاده قرار گیرند.
.
تغییر مالکیت مکرر: با تغییر مکرر مالکیت این املاک، ردیابی مالک اصلی بسیار دشوار میشود.
استفاده از افراد واسطه: مجرمان از افراد واسطه و یا مشاوران املاک به لحاظ خلا قانونی برای خرید و فروش این املاک استفاده میکنند تا رد پای خود را بپوشانند.
راهکارهای مقابله با پولشویی در این حوزه
شفافسازی مالکیت: الزام به ثبت سند رسمی برای همه املاک و شفافسازی مالکیت آنها.
تقویت نظارت بر معاملات املاک: نظارت بر معاملات املاک، به ویژه معاملات تهاتری و یا با انواع اقسام شپه پول و معاملاتی که با شرکتهای صوری انجام میشود.
تقویت قوانین و مقررات: اصلاح قوانین و مقررات موجود و تصویب آیین نامه های بیشتر در جهت نظارت بر مبارزه با پولشویی.
استفاده از فناوریهای نوین: استفاده از فناوریهای نوین مانند هوش مصنوعی برای شناسایی الگوهای مشکوک در معاملات.
نتیجهگیری
پولشویی در املاک فاقد سند و واحدهای تجاری با درآمد ناچیز، یکی از چالشهای جدی در مبارزه با جرایم سازمانیافته است. برای مقابله با این پدیده، نیاز به یک رویکرد جامع و چندجانبه داریم که شامل تقویت قوانین و مقررات، افزایش نظارت، همکاری بینالمللی و افزایش آگاهی عمومی باشد.
واهب 
بیان دیدگاه