هشدار های کلاهبرداری در فضای مجازی از سوی ارگان های رسمی بطور تدوام یافته اطلاع رسانی میشود ، با این وجود اخبار کلاهبرداری به اشکال مختلف از سوی جراید و رسانه ها و دیگر سایت های خبری انتشار داده میشوند و در این روش مردم زیادی مالباخته در دام این کلاهبرداران گرفتار میگردند.
بیشترین روش این کلاهبرداران با ورود به حساب های بانکی افراد با روشهای مختلف صورت میگیرد.
به نظر میرسد وجه اشتراک غالب کلاهبرداران در این روش استفاده از حسابهای بانکی و کارت های بانکی وکالتی و یا اجارهای انجام میگردد .
چنانچه فرض بر این باشد چنین سناریو در حساب های بانکی تحقق پیدا میکند ، ضرورت بازنگری در افتتاح حساب بانکی و صدور کارت بانکی با دریافت اعتبار سنجی و روش های دیگر اقدام شده و تا هر فردی که شرایط لازم به افتتاح حساب بانکی ندارند از مزایای افتتاح حساب بانکی ساقط بشوند و برای افرادیکه دارای حساب بانکی با گردش مالی مشکوک هستند نیز با رفتار اعتبار سنجی جدید برای حفظ حساب بانکی اقدام مشابه بعمل آید.
افتتاح حساب بانکی در بیشتر کشورهای توسعه یافته تحت شرایط ویژه صورت گرفته میشود و امکان افتتاح حساب بانکی برای افرادیکه تکالیف شفاف در عملکرد مالی خود ندارند موثر نیست و برای دسترسی و استفاده از مزایای حساب بانکی لازم است شرایط مورد نیاز را فراهم نمایند .
واهب 
بیان دیدگاه